Come riconoscere ed evitare le frodi dell’anticipo tasse sulle criptovalute

“Ma è vero che ci sono fondi bloccati a mio nome sulla blockchain?”

È una delle domande che sento più spesso durante le consulenze sulle criptovalute, ed è anche l’esca perfetta per uno dei raggiri più diffusi: la frode delle «tasse per sbloccare guadagni». I truffatori contattano la vittima sostenendo che esistono fondi a suo nome, legati a presunti investimenti o eredità digitali, e chiedono di pagare tasse o commissioni per renderli disponibili. Quei fondi non esistono, o comunque non verranno mai consegnati.

Le persone più a rischio sono quelle già truffate in passato, perché la speranza di recuperare il denaro perso le rende più vulnerabili.

Come funziona la frode dell’anticipo tasse?

Il meccanismo è ben studiato e si ripete quasi uguale.

1. L’aggancio. Una telefonata, un’email o un messaggio annuncia un saldo bloccato, un’eredità digitale o i guadagni di una vecchia piattaforma. A volte arriva dopo che la vittima ha cercato aiuto online per una truffa precedente.
2. La prova. Il truffatore mostra una schermata con il saldo, un documento con timbri e loghi, a volte un falso verbale di un’autorità.
3. La richiesta. Per sbloccare i fondi servono tasse, commissioni di sblocco, contributi antiriciclaggio o un «deposito di verifica». Spesso da pagare in criptovalute.
4. La spirale. Pagata la prima somma, ne compare un’altra. Il prelievo non arriva mai.

Per rendere l’inganno più credibile i truffatori usano documenti falsi e pressione psicologica: urgenze create ad arte, minacce di perdere tutto, nomi di autorità vere. Nel dicembre 2025 la Consob ha segnalato email inviate da indirizzi che imitano il suo nome, con richieste di denaro per sbloccare somme detenute all’estero o in portafogli di cripto-attività, e ha ricordato che non contatta i risparmiatori per chiedere pagamenti.

Perché le tasse vere non funzionano così?

In Italia le imposte sulle cripto-attività si pagano allo Stato. Le plusvalenze si dichiarano con il modello 730 o Redditi e si versano con le modalità ordinarie, oppure le trattiene un intermediario italiano quando il cliente ha scelto quel regime. Dal 1° gennaio 2026 l’aliquota è del 33 per cento, salvo i token di moneta elettronica in euro, rimasti al 26 per cento.

Nessuna imposta italiana si paga a una piattaforma o a uno sconosciuto per poter prelevare. Nessuna autorità europea chiede un versamento in criptovalute per «sbloccare» un conto. Una richiesta così è il segnale più chiaro della truffa.

Quali sono i segnali d’allarme?

• Una richiesta di pagamento anticipato per ricevere qualcosa che ti spetterebbe.
• Promesse di guadagni irrealistici o saldi molto più alti di quanto ricordi di aver versato.
• Conti «bloccati» senza spiegazioni credibili.
• Comunicazioni che sembrano ufficiali ma arrivano da indirizzi strani o contengono errori.
• La richiesta di pagare in criptovalute o con ricariche.
• La fretta: «entro oggi», «altrimenti i fondi vengono confiscati».

Che cosa fare per proteggersi, e se è già successo?

1. Non pagare nulla in anticipo, per nessun motivo.
2. Verifica da te: entra nella piattaforma dall’app ufficiale o dall’indirizzo digitato a mano, non dai link ricevuti. Controlla nel registro dell’ESMA che la società sia autorizzata secondo MiCA.
3. Interrompi il contatto e non installare programmi di accesso remoto.
4. Conserva le prove: email, messaggi, ricevute, indirizzi dei portafogli.
5. Denuncia alla Polizia Postale, anche dal portale del Commissariato di PS online.

L’elenco completo degli schemi è nella pagina sulle truffe più diffuse sulle criptovalute.

Domande frequenti

Esistono davvero fondi in criptovalute dimenticati a mio nome?

Può capitare di avere un vecchio portafoglio o un conto dimenticato su una piattaforma. In quel caso si recupera entrando da sé, con le proprie credenziali o la propria frase di recupero, o scrivendo all’assistenza dal sito ufficiale. Nessuno ti contatta di sua iniziativa per avvisarti, e nessuno ti chiede soldi per restituirteli.

Devo pagare le tasse prima di prelevare le criptovalute?

No. Le imposte italiane si dichiarano e si pagano allo Stato, dopo, con le regole ordinarie. Una piattaforma che chiede di versare «tasse» per autorizzare un prelievo sta truffando.

La Consob può chiedermi un pagamento per sbloccare un conto?

No. La Consob ricorda che non contatta i risparmiatori per chiedere denaro o dati. Le imposte, poi, si pagano allo Stato con le procedure ordinarie e mai con un versamento a uno sconosciuto. Una telefonata o un’email che usa il nome di un’autorità per chiedere un pagamento va trattata come una truffa e denunciata.

Ho già pagato una «tassa di sblocco»: posso riavere i soldi?

Non pagare altro e denuncia subito, con tutte le prove. Se hai pagato con bonifico o carta avvisa anche la banca. Diffida di chi promette di recuperare la somma in cambio di un nuovo anticipo: è lo schema del falso recupero.

Se non ci capisci nulla di criptovalute e vuoi partire da basi solide, c’è il libro Bitcoin & Criptovalute per Trogloditi. Per un aiuto su un caso concreto c’è la consulenza sulle criptovalute, senza consigli d’investimento.

Fonti

• Consob, Avvertenza del 15 dicembre 2025, false e-mail a nome della Consob
• Consob, Comunicazione del 21 febbraio 2025
• Polizia Postale, Trading online: come avviene la truffa
• FiscoOggi, Bilancio 2026, aliquota più leggera per le criptoattività in euro, 12 febbraio 2026
• Agenzia delle Entrate, Quadro T del 730, plusvalenze di natura finanziaria
• Commissariato di PS online, Segnala online

Per approfondire c’è la guida su come verificare se un exchange è autorizzato dopo MiCA.